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        投资成绩亮眼 上半年中国太平股东应占溢利大涨

        作者:金融时报 日期:  2021-09-06

        中国太平保险控股有限公司(以下简称"中国太平")近日公布了今年上半年业绩"答卷":实现总保费及保单费收入1570亿港元,同比增长14.5%;股东应占溢利51.13亿港元,同比大幅增加77.7%。

        新业务价值实现高增长

        2021年上半年,太平人寿内含价值由去年末的2013.33亿港元增长7.4%至2162.72亿港元,新业务价值38.36亿港元,较去年同期增长41.7%,若以人民币口径计算则增幅为29.1%。

        除去年同期受新冠疫情暴发影响导致基数较低外,太平人寿总经理程永红在业绩发布会上表示,新业务价值的大幅增长主要得益于各渠道坚定不移推动新业务价值增长。

        "上半年,个险渠道长期保障型产品保费占比超35%,是新业务价值的主要来源;银保渠道产品结构持续优化,5年期以上期缴保费占比23.9%,同比提升5.8个百分点,银保渠道由负转正,有望在下半年继续贡献新业务价值。"程永红表示,下半年,太平人寿将继续推动各渠道专业化经营持续升级,强化以价值为核心的经营体系和考核体系,力争实现全年新业务价值增速跑赢大市。

        截至今年6月末,太平人寿个险代理人数为38.86万人,个险渠道保费收入773.52亿港元。上半年,太平人寿推出"犇"计划,给予新人更大力度支持,并加强对代理人的科技赋能。程永红表示,多措并举之下,公司稳住了人力,提升了渠道的价值率,强化了专业化运作能力,新人13个月留存率保持在较好水平,为未来发展奠定了人力基础。下一阶段,将聚焦新业务价值、新业务价值率、人力三大核心指标,扎实推进各项经营举措。

        车险综改影响将持续

        财险方面,上半年,太平财险实现保费收入173.75亿港元,同比增长12.9%;赔付率为66.8%,同比提升11.9个百分点,费用率为37.3%,同比下降7.4个百分点,综合成本率为104.1%,同比提高4.5个百分点。由于车险综改实施后,承保溢利较去年同期下降,太平财险经营溢利净额为1.13亿港元,下降67.3%。

        据太平财险总经理刘世宏介绍,在私家车方面,太平财险上半年交强险单均保费降幅3.9%,商业险单均保费降幅25.6%,降幅与行业基本保持一致。交强险保额平均提升64%,商业第三者责任险提升48%,车损险投保率提升3.3个百分点,商业第三者责任险投保率提升5.1个百分点。由于综合改革后,各车主的基准保费下调,保险责任扩大,保费充足度大幅下降,赔付率较综改前上升近15个百分点,上半年车险保费收入同比下降10.8%,低于市场平均水平3.7个百分点,综合成本103.4%,与主要同业基本持平。

        谈及应对车险综改的后续影响,刘世宏表示:"从国际市场上来看,车险综合化改革对综合成本率的负面影响时间长短不一,短的2到3年,长的8至10年。具体到中国市场,预计还将持续一段时间。太平财险下半年将积极采取更加有效的措施来应对综改影响。"

        固收类投资占比上升

        上半年,中国太平实现净投资收益210.83亿港元,较2020年上半年的169.08亿港元增长24.7%;总投资收益达323.73亿港元,较去年同期增长53.6%;年化总投资收益率为6.31%,同比提升0.96个百分点。

        中国太平投资管理部总经理吴松在业绩发布会上介绍了具体操作过程。中国太平把握春节前的股市高位,集中兑现了权益浮盈,并择利率高点配置了一批超长期地方政府债等免税品种,既提升了税后收益也缩小了资产负债久期缺口。此外,还针对长期利率下行环境做了一些布局,同时严格防范信用违约风险,坚持以高信用等级固定收益产品为主体,坚决杜绝信用沉降,有效防范投资风险,并加强投资研究,精选行业龙头,以获取超额收益。

        展望全年,"有较大把握完成今年预算目标。"吴松表示,从宏观来看,中国经济将保持稳定增长,海外经济也将逐步复苏,资产价格获得基本面支撑。从公司实际来看,上半年账面收益大幅超出进度,给全年任务留下了一定空间。前期布局的高分红股票、长期股权投资还将继续贡献较好的稳定收益,一些优质非标项目将在下半年陆续落地,为集团投资组合带来一些超额收益。

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